近日,金证FS2.5新一代账户管理系统在某头部券商完成信创单轨上线,该系统已全面接管其全国 300 余家营业部及分支机构的账户业务,率先实现一套系统支持经纪、资管、自营等全业务账户服务。
伴随这一里程碑式切换,服役超过 20 年的原统一账户系统正式完成历史使命,标志着该券商在核心金融基础设施升级与信创战略落地方面迈出关键一步。
作为券商客户服务与转型发展的重要载体,账户管理系统的迭代升级既是行业财富管理转型的必然要求,也是落实国家信息技术自主可控战略的重要实践。
此次上线的FS2.5新一代账户管理系统,打破传统账户边界的多维账户体系,重构了账户模型,实现全域账户管理,全面完成客户资料的统一、账户服务的统一、适当性管理的统一、运营监控的统一等,不仅是该头部券商应对业务发展、进行创新升级的内在诉求,也是对国家信息技术自主可控要求的有效落实。
据记者了解到,该系统建设锚定“3个新”。新定位:打造公司级自主可控的统一账户平台;新服务:实现“一个客户,一张画像”360视图;新赋能:率先完成五大业务线条账户服务打通。
首先,在定位上,系统基于自主可控的信创架构设计,构建全业务覆盖、全渠道协同的“一账通”统一账户体系,实现客户身份统一认证、跨业务线资产全景视图、全生命周期动态管理,支持集团化多法人架构下的账户协同治理。
其次,在服务客户层面,系统通过一账通体系整合多业务线客户数据,支持单一客户ID穿透查询其在全业务系统的多维身份信息,运用大数据分析与可视化技术,全景化呈现客户信息,构建客户资料全景视图。目前系统支持11大类,600+账户标签指标。
在业务赋能上,针对跨条线账户业务办理创新,新一代账户管理系统,通过全面整合经纪业务与非经纪业务账户服务,打通五大业务线条账户模型,构建该头部券商多层级的统一账户管理体系。行业率先实现一套系统支持经纪、资管、自营等全业务账户服务。
针对机构产品户客户服务创新,基于一账通体系,建立主体账户信息联动更新机制,确保机构客户核心信息发生变更时,自动同步至其名下所有关联产品账户,保障信息一致性与时效性,有效解决过往重复提交,协同低效的痛点。
账户服务作为券商连接客户的重要纽带,其系统升级对行业转型具有深远意义。此次某头部券商与金证股份的合作实践,不仅满足了自身业务创新升级的内在需求,更为证券行业核心系统信创改造提供了可复制的实践样本。
展望未来,该头部券商将以 FS2.5 系统为新一代基础新基建起点,聚焦财富管理转型核心目标,持续深化数字化服务能力。金证股份相关负责人表示,将继续以先进技术和成熟产品赋能券商行业发展,携手更多机构共建共创,推动证券行业新一代系统基础设施建设迈向自主可控、高效协同的新征程。
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